Lysis Patrimoine Conseil et Gestion Nos missions
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un professionnel du conseil qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Le rôle du CGP est d'aider ses clients à planifier et à gérer leur patrimoine financier de manière globale et cohérente en fonction de leurs objectifs, de leur situation financière et de leurs besoins.
Son rôle :
1. Analyse de la situation financière : Le CGP commence généralement par évaluer la situation financière du client, y compris ses actifs, ses passifs, ses revenus et ses dépenses. Cette analyse permet de mieux comprendre la situation actuelle du client et de déterminer les meilleures stratégies à adopter.
2. Élaboration d'une stratégie : En fonction des objectifs et des contraintes du client, le CGP développe une stratégie de gestion de patrimoine qui peut inclure la gestion d'actifs, la planification fiscale, la retraite, la succession, l'assurance, les investissements immobiliers, etc.
3. Recommandations personnalisées : Le CGP propose des solutions et des produits financiers spécifiques en fonction des besoins et des objectifs du client. Il s'agit de produits et de services tels que des assurances-vie, des investissements, des plans de retraite, des placements immobiliers, etc.
4. Diversification : Le CGP aide à diversifier les investissements du client afin de réduire les risques et d'optimiser les rendements. Cela peut inclure des investissements dans différentes classes d'actifs, des secteurs économiques variés et des zones géographiques différentes.
5. Suivi et ajustements : Le CGP assure un suivi régulier de la situation financière du client et ajuste la stratégie en fonction des évolutions de sa vie et des marchés financiers. Cela peut inclure des révisions annuelles ou périodiques pour s'assurer que la stratégie reste alignée sur les objectifs.
6. Conseils fiscaux et juridiques : Le CGP peut travailler en collaboration avec des professionnels du droit et de la fiscalité pour offrir des conseils sur les aspects fiscaux, légaux et juridiques de la gestion de patrimoine, notamment en matière de succession, de planification successorale et de structuration patrimoniale.
Son rôle :
1. Analyse de la situation financière : Le CGP commence généralement par évaluer la situation financière du client, y compris ses actifs, ses passifs, ses revenus et ses dépenses. Cette analyse permet de mieux comprendre la situation actuelle du client et de déterminer les meilleures stratégies à adopter.
2. Élaboration d'une stratégie : En fonction des objectifs et des contraintes du client, le CGP développe une stratégie de gestion de patrimoine qui peut inclure la gestion d'actifs, la planification fiscale, la retraite, la succession, l'assurance, les investissements immobiliers, etc.
3. Recommandations personnalisées : Le CGP propose des solutions et des produits financiers spécifiques en fonction des besoins et des objectifs du client. Il s'agit de produits et de services tels que des assurances-vie, des investissements, des plans de retraite, des placements immobiliers, etc.
4. Diversification : Le CGP aide à diversifier les investissements du client afin de réduire les risques et d'optimiser les rendements. Cela peut inclure des investissements dans différentes classes d'actifs, des secteurs économiques variés et des zones géographiques différentes.
5. Suivi et ajustements : Le CGP assure un suivi régulier de la situation financière du client et ajuste la stratégie en fonction des évolutions de sa vie et des marchés financiers. Cela peut inclure des révisions annuelles ou périodiques pour s'assurer que la stratégie reste alignée sur les objectifs.
6. Conseils fiscaux et juridiques : Le CGP peut travailler en collaboration avec des professionnels du droit et de la fiscalité pour offrir des conseils sur les aspects fiscaux, légaux et juridiques de la gestion de patrimoine, notamment en matière de succession, de planification successorale et de structuration patrimoniale.
